Préparez votre retraite avec une stratégie claire
Un accompagnement dédié à ceux qui souhaitent anticiper avec précision leurs revenus de demain.
Vous savez que vos revenus baisseront à la retraite.
Mais de combien, et que faire ?
Un revenu futur flou
Vous manquez de visibilité sur votre future retraite et sur le complément de revenu nécessaire.
Une épargne sans cohérence
Vos livrets ou solutions accumulées au fil du temps ne s'inscrivent pas dans une stratégie globale.
Une crainte fiscale
Sans une vision claire et solutions adaptées, il est difficile de maîtriser votre fiscalité.
Une décision à anticiper
Vous sentez qu'il faut agir, mais sans le temps ni la visibilité nécessaires pour le faire seul.
Un diagnostic, une stratégie, une mise en place
Une approche qui intègre les dimensions économique, fiscale, civile et de prévoyance.
Diagnostic et placements
Un diagnostic de votre situation, puis une stratégie patrimoniale cohérente et sa mise en place, notamment en matière de placements.
Projection sur 15 ans
Identification précise de l'écart entre vos revenus d'activité et les revenus attendus à la retraite.
4 dimensions intégrées
Une approche qui couvre les volets économique, fiscal, civil et de prévoyance.
Suivi dans le temps
Un accompagnement qui ne s'arrête pas à la mise en place, avec un suivi régulier de votre stratégie.
Comment se déroule l'accompagnement
3 rendez-vous, puis un suivi régulier de 1 à 4 fois par an avec reporting.
Diagnostic
Un état des lieux complet de votre situation patrimoniale, économique, civile, fiscale et de prévoyance.
Stratégie
Une stratégie sur-mesure, projetée sur 15 ans, formalisée dans un cahier des charges écrit.
Mise en place
Le déploiement des solutions retenues, avec la prise en charge d'une partie des démarches administratives.
Ce qui change avec HTS Patrimoine
Aucun honoraire
Aucun honoraire facturé lors de nos échanges.
Démarches prises en charge
Une partie des démarches administratives est assurée pour vous simplifier le parcours.
Cahier des charges écrit
Chaque préconisation est formalisée par écrit, pour un accompagnement clair et vérifiable.
Disponibilité et réactivité
La disponibilité d'un conseiller, sans les lenteurs d'une structure classique.
Pédagogie avant tout
Vous comprenez les dispositifs mis en place plutôt que de simplement accumuler des solutions.
Un accompagnement épaulé par un réseau solide
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Réseau d'experts partenaires (notaires, avocats, agents immobiliers, ingénieurs patrimoniaux)
- Double formation patrimoniale
Estimez l'écart entre votre revenu actuel et votre future retraite !
Notre formulaire vous permettra de comparer rapidement votre revenu actuel à l'estimation de votre future pension, calculée à partir des données officielles, pour mesurer précisément le complément à anticiper, sans rendez-vous ni engagement, totalement confidentiel.
Ne vous laissez pas surprendre !
Déjà accompagné par HTS Patrimoine
M. Tanguy est à chaque fois disponible, proactif et dynamique dans ses échanges et conseils. Il explique les dispositifs complexes avec beaucoup de clarté et simplicité. Cela aide à instaurer une relation de confiance. Il reste à l'écoute de nos besoins pour adapter finement nos placements et trouver les solutions les mieux adaptées.
Antoine H.
Je suis très satisfaite du suivi et des conseils sur les placements que j'ai effectués grâce à M. Tanguy, qui maîtrise son sujet et qui est toujours disponible en cas de question.
Nathalie M.
Je suis pleinement satisfaite de l’écoute et des conseils de M. Tanguy. Il a su prendre en compte mes besoins et trouver une solution adéquate à mes problématiques notamment pour préparer ma retraite. Je recommande vivement !
Cassandre H.
Questions fréquentes sur l'accompagnement retraite
Ce premier entretien est consacré à votre situation, à vos objectifs et à vos enjeux patrimoniaux. Il vous permet d’obtenir un premier éclairage personnalisé, sans honoraires et sans engagement. Et d'être, si besoin, redirigé vers les bons experts.
La mise en place se déroule en 3 rendez-vous (diagnostic, stratégie, mise en place), puis un suivi régulier de 1 à 4 fois par an avec reporting.
Le volet fiscal est intégré dès le diagnostic : chaque solution proposée est choisie pour optimiser votre fiscalité, en cohérence avec votre situation et vos objectifs.
Non, aucun prérequis n'est nécessaire. Le rôle du diagnostic est justement de clarifier votre situation et de définir ensemble les priorités.